AML

Борьба с легализацией денежных средств (AML – anti-money laundering) – это комплекс мер, направленных на предотвращение использования финансовой системы страны или конкретного финансового учреждения для легализации средств, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Разработкой и внедрением данных мер и инструментов занимаются международные и национальные институты, банковское и деловое сообщество.

Ниже описаны конкретные шаги, которые Wallet Spire предпринимает в своей деятельности в рамках политики AML:

В структуре нашего руководства имеется должностное лицо высшего уровня, основная задача которого состоит в надзоре за соблюдением политики и процедур Wallet Spire, мировой практики и нормативных актов, связанных с AML.

Мы доверяем высококвалифицированным сотрудникам нашей компании, работающим в тесном контакте с клиентами: это и обслуживающие клиентов специалисты, и руководители отделов и управлений. Как часть клиентской политики в компании введена программа «Знай своего клиента» (KYC), основная цель которой — полное понимание и информированность о партнерах, с которыми мы вступаем в деловые отношения.

Мы отслеживаем последние мировые тенденции в борьбе с легализацией незаконных денежных средств и имплементируем их в работу нашей компании. Мы понимаем, что предотвращение отмывания денежных средств и констатация фактов финансирования терроризма является непрерывным процессом, требующим постоянного внимания и способности отслеживать незаконные финансовые схемы.

Компания использует процедуру идентификации клиентов (KYC) по международным нормам: Для идентификации клиентов персонального счета компания может запросить паспорт, водительское удостоверение, идентификационную карту, либо другой документ, подтверждающий личность, а также документ, подтверждающий адрес проживания. Для идентификации клиентов бизнес счета компания запрашивает паспорт, водительское удостоверение, идентификационную карту, либо другой документ, подтверждающий личность, а также документ, подтверждающий адрес проживания всех бенефициаров компании, а также основной пакет документов на компанию.

* Если сумма операций превышает 500 $ за операцию или 1000 $ всего.